FD方針・KPI
お客様本位の業務運営方針
株式会社ラックガーデアンは「私たちはお客様の幸せ（LUCK）をお守りする者（Guardian）として
『決意』と『覚悟』を持ち、お客様の安心で安全な社会生活の創造に貢献します」という経営理念
のもと、お客様にご満足いただける商品・サービスの提供を行うため、
「顧客本位の業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定してお
ります。本方針のもと、全役職員一丸となり取り組んでまいります。
- お客さまの最善の利益の追求（金融庁の方針に基づく原則２の対応）
- 利益相反の適切な管理（金融庁の方針に基づく原則３に対応）
- 重要な情報のわかりやすい提供と手数料の明確化（金融庁の方針に基づく原則５に対応）
- お客さまにふさわしいサービスの提供（金融庁の方針に基づく原則6に対応）
- 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（金融庁の方針に基づく原則７に対応）
お客さま本位の業務運営方針
運営方針１
お客さまの最善の利益の追求（金融庁の方針に基づく原則２の対応）
当社は、お客様のご意向、ご要望をしっかりと把握し、お客様にふさわしい商品とサービスを提供いたします。
取組内容
・お客さまのニーズに基づく商品を提供しています。
・日々、社員の知識向上を目指しています。
運営方針２
利益相反の適切な管理（金融庁の方針に基づく原則３に対応）
当社は、保険のプロフェッショナルとして、お客様の利益を損なうことがないよう、コンプライアンスを遵守し、お客さまの立場に立って、誠実かつ公正に業務を行います。
取組内容
・お客さまの立場を理解するためにお客様の声を社内でしっかりと共有しています。
・法令等遵守に係る基本方針を定めています。
・行動指針を定め、行動指針の内容検証会議を年２回開催しています
運営方針３
重要な情報のわかりやすい提供と手数料の明確化（金融庁の方針に基づく原則５に対応）
当社は、お客様がご納得してご契約いただけるよう、お客さまへの正しい情報提供に努め、丁寧で分かりやすい説明を心がけます。また、変額保険等の投資性商品については、お客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客様へ提供いたします。
取組内容
・お客さまへ、商品に関する必要な情報を正確にお伝えします。
・ご契約の際に使用するツールなどは、わかりやすいものを使用します。
・普段からアンケートなどを通じてお客さまの声を集め、より良いサービスの向上に努めます。
運営方針４
お客さまにふさわしいサービスの提供（金融庁の方針に基づく原則6に対応）
当社は、事故やトラブルに遭われたお客さまに対し、適切に対応し、事故処理が完了するまで迅速な対応に努めます。また、変額保険等の投資性商品の販売に際しては、商品内容やリスク内容について、お客さまの保険商品に関する知識・経験・購入目的、投資状況等を総合的に勘案し、適切なご説明、ご理解に努めます。
取組内容
・事故に遭われたお客さまへの連絡頻度を高めてまいります
・適切なアドバイスや対応が社員全員で出来るよう社内での教育、情報提供もしています
・お客様が事故や災害に遭遇することに備え、複数のご連絡先の取得に努めます。
運営方針５
従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（金融庁の方針に基づく原則７に対応）
当社は、お客さまの立場で行動するために、社員教育や職場環境の充実に継続的に取り組んでいきます。
取組内容
・役職員に「経営理念」等を徹底して浸透させています。
・役職員に対して継続的に教育を行っています。
お客様本位の業務運営方針の評価指数 KPI
運営方針１
お客さまの最善の利益の追求（金融庁の方針に基づく原則２の対応）
・7日前早期更改率
・お客様の声受付簿、対応履歴策定
運営方針２
利益相反の適切な管理（金融庁の方針に基づく原則３に対応）
・コンプライアンス研修。毎月実施、100％受講
・行動指針の内容検証会議
運営方針３
重要な情報のわかりやすい提供と手数料の明確化（金融庁の方針に基づく原則５に対応）
・商品、業務研修計画実施。受講率100％
・アンケート回答率（社内情報共有定例会議）
運営方針４
お客さまにふさわしいサービスの提供（金融庁の方針に基づく原則6に対応）
・携帯電話入力率
・誕生日カード発送
運営方針５
従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（金融庁の方針に基づく原則７に対応）
・役職員に「経営理念」等を徹底して浸透させています。
・役職員に対して継続的に教育を行っています。
2025年 6月
